В США оператора криптоматов обвинили в содействии мошенничеству

Оператора криптовалютных банкоматов Athena Bitcoin обвинили в получении прибыли от мошенничества с пожилыми людьми и неразглашении завышенных комиссий. Иск подал генеральный прокурор Вашингтона, округ Колумбия, Брайан Швалб. Согласно жалобе, за первые пять месяцев работы в столице США 93% средств, внесенных в криптоматы Athena, являлись «результатом откровенного мошенничества». В 2023 году американцы сообщили ФБР об убытках на сумму $189 млн, связанных с мошенничеством с использованием ATM. https://forklog.com/news/ftc-soobshhila-o-desyatikratnom-roste-ushherba-ot-moshennichestva-s-bitkoin-bankomatami В иске Швалба также утверждается, что с клиентов в Вашингтоне взималась комиссия в размере до 26%, причем наценка «была скрыта в цене без раскрытия информации потребителю». В одном из случаев указанный в ATM обменный курс биткоина оказался завышен на 25,4% — Athena продавала монету по $80 315, в то время как ее рыночная цена составляла $59 936. Таким образом из $10 000, поступивших в банкомат, компания перевела получателю $7463, удержав $2537. Прокурор предположил, что взимаемая комиссия увеличивается пропорционально размеру заказа клиента. В ситуациях, когда жертвы вносят деньги в ATM по указанию мошенников, «многословные предупреждения и сложные юридические оговорки в устройствах Athena усугубляют путаницу и давление», говорится в иске. По совокупности изложенных фактов компанию обвинили в обманной и недобросовестной торговой практике, а также в финансовой эксплуатации уязвимых взрослых и пожилых людей. Представитель Athena в комментарии Decrypt заявил, что они категорически не согласны с обвинениями и намерены защищаться в суде. По его словам, компания применяет строгие протоколы безопасности, информируя потребителей о рисках и правилах использования ATM. «Наши криптоматы оснащены множеством защитных мер: от заметных предупреждений и дневных лимитов транзакций до пяти отдельных экранов проверки, предназначенных для предотвращения принудительных операций и подтверждения того, что биткоины поступают на кошелек, принадлежащий [клиенту]», — отметил представитель. По данным Coin ATM Radar, на момент написания в штате Вашингтон работает 507 криптобанкоматов. Всего на территории США установлены 31 019 устройств. Напомним, в июле заместитель министра юстиции Новой Зеландии Николь Макки объявила о планах полностью запретить работу криптовалютных банкоматов в стране для борьбы с отмыванием денег.