В РФ одобрили борьбу с отмыванием цифрового рубля

Совет Федерации одобрил закон о распространении AML-норм на участников платформы цифрового рубля.  20 мая Госдума приняла документ во втором и третьем чтении. Изначально законопроект предполагал централизованный контроль за операциями с активом со стороны ЦБ. В финальной редакции его распределили между регулятором и коммерческими банками. "Контроль разделен в зависимости от того, как пользователи будут передавать распоряжения об операциях с цифровыми рублями на платформу — через банк или напрямую оператору", — прокомментировали в ЦБ.  При этом банки сохранят функции по идентификации клиентов, выявлению подозрительных операций и осуществлению других мер финансового мониторинга. Центробанк в свою очередь наделен полномочиями по отслеживанию транзакций, категоризации клиентов по уровню риска и взаимодействию с надзорными органами. Напомним, закон о цифровом рубле вступил в силу 1 августа 2023 года. В том же месяце ЦБ запустил программу тестирования, в которой на момент написания участвуют 15 банков и около 50 компаний. В конце 2024 года Банк России, Минфин и Казначейство провели испытания отдельных операций с активом в рамках бюджетного процесса. В феврале ForkLog сообщил о переносе запланированного на 1 июля массового запуска цифровой нацвалюты. В числе причин «не до конца определенная» правовая база проекта и все еще находящаяся на этапе разработки платформа CBDC.